Kredi Kartıyla Altın Alıp Bozdurmaya hapis cezası

Kredi kartıyla altın alıp aynı gün bozduranlar dikkat! Gelir İdaresi ve BDDK devrede… Maddi ceza bir yana, hapis cezası ihtimali masada. Kuyumcular da mercek altında.

Son dönemde bazı vatandaşların kredi kartı ile kuyumculardan altın satın alıp, bu altınları aynı gün içerisinde bozdurarak nakit paraya çevirmesi, yetkili kurumları alarma geçirdi. Gelir İdaresi Başkanlığı, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) ve savcılıklar, bu işlemleri hem bireysel hem de kurumsal düzeyde takibe aldı.

Bu yöntemle acil nakit ihtiyacını karşılamak isteyenler, sadece borç riski değil, aynı zamanda cezai sorumluluklarla da karşı karşıya kalabilir.

Dakikalar İçinde Gerçekleşen İşlem, Sistemde Alarm Yarattı

Kredi kartıyla yapılan yüksek tutarlı altın alışverişlerinin, birkaç saat içinde nakde çevrilmesi bankacılık sistemlerinde olağandışı finansal hareket olarak algılanıyor. Otomatik izleme sistemlerine takılan bu işlemler sonrası, birçok kullanıcı ve kuyumcu hakkında inceleme başlatıldı.

Uzmanlar, bu yöntemin kredi kartı kullanım amacına açıkça aykırı olduğunu vurgularken, hem tüketici hem de işyeri açısından yasal yaptırımlarla sonuçlanabileceğini belirtiyor.

Cezai Sorumluluk Ağır: “Kasten Dolandırıcılık” Suçlaması Gelebilir

Hukukçulara göre bu tarz işlemler şu suçlamalara neden olabilir:

Kredi kartının amaca aykırı kullanımı

Bankacılık sisteminin yanıltılması

Vergi usulsüzlüklerine zemin hazırlanması

Tüketim dışı kullanım nedeniyle sözleşmeye aykırılık

Özellikle kredi kartı borcunu ödeyemeyen ve yasal takibe düşen kişiler hakkında, kasten dolandırıcılık suçlamasıyla savcılık soruşturması açılabilir. Bu suç, hapis cezası ve adli sicil kaydı gibi ciddi sonuçlar doğurabilir.

Kuyumcular da Denetim Altında: Lisans İptali Masada

Vatandaşlarla birlikte altın alım-satım sürecine dahil olan kuyumcular da gözlem altına alındı.
Aynı gün içinde geri bozum işlemi yapan veya vergi mevzuatına aykırı hareket eden işletmelere Gelir İdaresi tarafından tebligatlar gönderilmeye başlandı.

Bu kapsamda uygulanabilecek yaptırımlar şunlar:

Yüklü para cezaları

Mali belge iptalleri

Geçici ya da kalıcı faaliyet durdurmaları

Lisans iptali

Yüksek Tutarlar Otomatik Olarak İzleniyor

500 bin TL ve üzeri tutardaki altın alışverişleri, bankacılık sistemlerinde yüksek riskli işlem olarak tanımlanıyor. Bu işlemler sonrası hem kart sahibine hem de satış yapan kuyumcuya ilişkin denetim süreçleri otomatik başlatılıyor.

Bankaların “anlık hareket izleme sistemleri” sayesinde bu tür işlemler birkaç dakika içinde tespit edilebiliyor.

Bankalardan Kullanıcılara Resmi Uyarı: Kartınız Kapatılabilir

Bazı bankalar, müşterilerini kredi kartı harcamalarında dikkatli olmaları konusunda yazılı olarak uyarmaya başladı. Son dönem kredi kartı ekstrelerinde dikkat çeken ifadeler şöyle: “Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız geçici ya da kalıcı olarak kapatılabilir.”

Ne Yapmalı?

Kredi kartınızı yalnızca tüketim harcamaları için kullanın.

Nakit ihtiyacınız varsa, banka kredisi veya ihtiyaç kredisi gibi yasal yöntemlere başvurun.

Altın alım-satımı yapacaksanız, resmi beyan ve faturalı işlem tercih edin.

Kuyumculardan yapılan alımlarda belge ve fatura talep etmeyi ihmal etmeyin.